🛠️🔮 골드만삭스 - One GS’ 전략으로 미래를 설계하다

150 년 전통의 투자은행 골드만삭스(🗽NYSE: GS)는 2024년 **매출 535 억 달러, 순이익 142 억 달러, ROE 12.7 %**를 기록하며 ‘글로벌 뱅킹 & 마켓(GBM) 65 % 📊, 자산·부(富)관리(AWM) 30 % 💼, 플랫폼 솔루션(PS) 5 % 💳’로 포트폴리오를 단순화했다. 3 조 1,400억 달러의 운용·관리 자산(AUS)과 초부유층·기관 자금을 바탕으로, 대체투자·프라이빗 크레딧·핀테크형 결제에 집중해 장기 성장 동력을 확보하는 중이다. 2025년 1분기에는 매출 150 억 달러, ROE 16.9 %로 출발이 산뜻하다. HomeHomeHome

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🕰️ 연혁 (History)

연도주요 사건

1869 📜	마커스 골드만, 뉴욕에서 상업어음 중개업 시작.
1882 🤝	사무엘 삭스 합류 → ‘Goldman Sachs’ 탄생.
1999 💹	파트너십 해체·NYSE 상장(공모가 $53).
2008 🏦	금융위기 속 은행지주회사 전환·버핏 50 억 달러 투자.
2020‑24 🎯	‘원 골드만’ 전략: 소비자금융 축소, AWM·GBM·PS 3대 사업부 체계 완비. Home

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💰 수익 모델 (Revenue Model)

⚙️ 구성설명2024 실적

🎓 투자은행 수수료	M&A·주식·채권 인수	$77.3 억
💹 글로벌 마켓 트레이딩	FICC·주식·파이낸싱	$272.1 억
💼 운용·부자 자문	관리·성과보수, PB 대출이자	$161.4 억
💳 플랫폼 솔루션	애플·GM 카드, 트랜잭션 뱅킹	$24.3 억
고정 수수료가 현금흐름을 안정화하고, 시장이 호황일 때는 트레이딩·성과보수가 이익을 레버리지한다. HomeHome

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📊 2024 사업 포트폴리오

사업부매출(억 달러)비중하이라이트

GBM 📈	349.4	65 %	주식·채권 파이낸싱 사상 최고치, M&A 자문 1위 🏆 Home
AWM 🪙	161.4	30 %	AUS 3.14 조 달러, 운용수수료 사상 최고 💰 Home
PS 💳	24.3	5 %	소비자 플랫폼 $21.5 억, Apple Card·GM Card 축소 예정 📉 HomeBloomberg

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🚀 성장 전략 (Growth Strategy)

1. 부자 자문 & 대체투자 확대 💼🏘️

초부유층 대출을 5년 내 2배로 늘려 AWM 순수익을 키운다. Reuters

2. 프라이빗 크레딧 강화 🏦⚡

‘Capital Solutions Group’ 신설로 사모 대출·구조화 금융을 확대해 은행 규제 공백을 메운다. Financial Times

3. 플랫폼 솔루션 재편 💳🔧

애플·GM 카드 등 소비자 사업을 정리하고 트랜잭션 뱅킹·API 결제에 집중. BloombergHome

4. 자산운용 조직 통합 🏗️🔄

‘One GS’ 조직 개편으로 웰스·자산·투자은행 간 협업을 늘려 사모·인프라 펀드 판매를 확대. Financial Times

5. 글로벌·ESG 성장 🌍🌱

UPS 4.3 조 엔화(433 억 달러) 연금 자산 수탁 등 기관 딜 확보, 2030년까지 탄소전환 금융 1 조 달러 목표. ReutersReuters

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✍️ 블로그용 요약

• 🏛️ 역사 : 1869년 출범 → 1999년 IPO → 2024년 매출 535 억 달러.
• 💸 수익 구조 : 트레이딩📈 + 운용수수료🪙 듀얼 엔진, PS로 핀테크 실험.
• 📊 포트폴리오 : GBM 65 % / AWM 30 % / PS 5 %.
• 🚀 앞으로 : 부자 자문·프라이빗 크레딧·트랜잭션 뱅킹이 핵심 성장축.
• ⚠️ 리스크 : 자본시장 침체 시 수수료 급감, 소비자 신용손실, 규제·지정학 리스크.